Захарко Сергей Владимирович

Серпуховский городской суд Московской области рассмотрел уголовное дело по обвинению Захарко Сергея Владимировича. 12 апреля 2018 года суд вынес приговор по делу, связанному с хищением денежных средств с использованием подложных документов и мошеннических схем при оформлении кредитов.

Как установил суд, Захарко С.В. был знаком с Кузнецовым А.А., который имел опыт работы в банковской сфере. В период с декабря 2014 года по март 2017 года Захарко С.В. совместно с Кузнецовым А.А. неоднократно оформляли кредиты в различных банках Московской области. Для этого использовались фиктивные справки о доходах, поддельные трудовые книжки и иные документы, подтверждающие якобы официальное трудоустройство и высокий уровень дохода.

Суд подробно разобрал схему: Захарко С.В. подыскивал людей, готовых оформить кредит на своё имя за вознаграждение. Он инструктировал их, какие сведения указывать в анкетах, обеспечивал поддельными документами, а также сопровождал в банк. После получения одобрения и выдачи кредитных средств деньги снимались и передавались Захарко С.В., который выплачивал небольшой процент тем, кто оформил кредит, а остальное присваивал себе. Средства не возвращались в банк, что приводило к образованию значительной задолженности.

В деле фигурировали различные банки, в том числе расположенные в Серпухове и соседних районах. Для каждого случая Захарко С.В. организовывал подготовку полного пакета документов, часть из которых была изготовлена с использованием компьютерной техники и печатей несуществующих организаций. Некоторые из документов, как выяснилось на экспертизе, были идентичны по содержанию, что указывало на массовый характер подделки.

Роль Захарко С.В. заключалась в координации действий, подборе участников, изготовлении поддельных справок и непосредственном участии в переговорах с кредитными менеджерами. Он лично контролировал процесс подачи заявок, а также организовывал снятие наличных после поступления средств на счета.

Кузнецов А.А., как показал суд, помогал с изготовлением документов и консультировал по требованиям банков. В некоторых эпизодах он сопровождал клиентов в отделения и заявлял себя как представитель работодателя, подтверждая фиктивное трудоустройство.

Вскрыть схему удалось после того, как несколько банков обратились в правоохранительные органы с заявлениями о невозврате кредитов и подозрении на использование поддельных документов. В результате проверки по базам данных были выявлены повторяющиеся сведения о работодателях и совпадения в документах, что позволило выйти на Захарко С.В. и его соучастников.

Следствие собрало обширную доказательную базу: были изъяты электронные носители с шаблонами документов, печати, а также переписка между участниками. В материалах дела имеются показания лиц, оформивших кредиты по указанию Захарко С.В., а также заключения экспертов по подлинности документов.

На судебном заседании Захарко С.В. признал свою вину, согласился с квалификацией содеянного и ходатайствовал о рассмотрении дела в особом порядке. Его позиция заключалась в том, что он пошёл на это из-за финансовых трудностей и обещал возместить ущерб.

В качестве смягчающих обстоятельств суд учёл признание вины, активное содействие следствию и наличие на иждивении малолетнего ребёнка. Отягчающих обстоятельств по делу не установлено. Экспертизы подтвердили подложный характер документов, а также отсутствие реальных трудовых отношений у заявленных лиц.

При назначении наказания суд исходил из характера и степени общественной опасности совершённых действий, роли Захарко С.В. в организации преступной схемы, а также учёл положительные характеристики по месту жительства.

В итоге Захарко С.В. был признан виновным и приговорён к лишению свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима. Суд также обязал его возместить причинённый банкам ущерб.