Мельников Сергей Евгеньевич

Мещанский районный суд города Москвы 1 февраля 2024 года вынес приговор по уголовному делу по обвинению Мельникова Сергея Евгеньевича в мошенничестве в сфере страхования, совершённом в составе организованной группы. Суд рассматривал эпизод хищения денежных средств Агентства по страхованию вкладов (ГК «АСВ») под видом выплаты страхового возмещения.

Установлено, что Мельников С.Е. был знаком с неустановленными лицами, действовавшими как организаторы преступной схемы. Эти лица создали устойчивую группу для незаконного получения страховых выплат по системе страхования вкладов, чтобы обогатиться. После отзыва лицензии у ООО «КБ «Тальменка-Банк» и признания банка банкротом, руководители группы решили использовать ситуацию, создав фиктивные обязательства по вкладам.

Право на страховое возмещение у граждан и индивидуальных предпринимателей возникало при наличии депозитов в обанкротившемся банке. Агентство по страхованию вкладов было обязано выплачивать эти суммы через банк-агент, ПАО «АК БАРС» Банк. Соучастники разработали схему, предусматривающую подготовку поддельных документов для создания видимости законного вклада. На самом деле соответствующих вкладов в банке не было, либо о них отсутствовала информация в реестре.

Организаторы преступной группы изготовили на имя Мельникова С.Е. фиктивные документы: договор вклада, приходный кассовый ордер и заявление о несогласии с расчетом размера возмещения. Эти бумаги содержали недостоверные сведения о внесённых Мельниковым С.Е. средствах на вклад в «Тальменка-Банке». Роль Мельникова С.Е., с его согласия, заключалась в личной подаче указанных документов от своего имени в банк-агент для инициирования выплаты как якобы пострадавшему вкладчику.

10 марта 2017 года Мельников С.Е. под видом вкладчика обратился в Московский филиал банка-агента с подписанным пакетом поддельных документов. После того как Агентство по страхованию вкладов отказало ему в выплате страхового возмещения по причине отсутствия подтверждённого вклада, схема была продолжена. Мельников С.Е. повторно, уже 16 августа 2017 года, получил от соучастников новый документ о заключении договора банковского вклада, который собственноручно заполнил и предоставил в Агентство.

После повторного обращения и проведения внутренней проверки агентство 22 августа 2017 года изменило реестр обязательств банка в части восстановления обязательств перед Мельниковым С.Е. 31 августа 2017 года подсудимый вновь пришёл в банк-агент, где получил наличными сумму страхового возмещения, которую присвоил.

Мельников С.Е. действовал не один, по материалам дела организаторы группы координировали действия, распределяли роли, обеспечивали изготовление и передачу поддельных документов, договаривались о распределении похищенных денег. Однако другие соучастники и детали их участия по делу не раскрываются, их личности остались неустановленными.

Преступление выявили после того, как представитель ГК «АСВ» обнаружил противоречия и сообщил в правоохранительные органы о факте неправомерного получения страховой выплаты Мельниковым С.Е. и возможном использовании поддельных документов. По запросу следственного органа документы были истребованы, проведены выемки и осмотры. При проверке изъяли экземпляры договоров, ордеров, выписки из реестра и другую банковскую документацию, а также пояснения сотрудников банков, указанных в этих документах.

Важное обстоятельство: экспертиза и опрос лица, чья фамилия значится в фиктивных документах как работник банка. Свидетель подтвердил, что никогда не занимал указанную должность, не узнаёт свою подпись, не был причастен к действиям по спорным договорам. Связей с Мельниковым С.Е. у него не было. О произошедшем ранее он не знал, паспорт был утерян ещё в 2014 году.

Мельников С.Е. не отрицал свою роль, признал вину полностью, выразил раскаяние и согласился с изложенными сторонами обстоятельствами. В суде также указано, что ранее он не судим, работал курьером, не состоит на учёте у психиатра и нарколога, имеет на иждивении пожилую мать, страдающую тяжёлыми хроническими заболеваниями. По месту жительства характеризуется формально. Особых отягчающих обстоятельств не обнаружено.

В пользу Мельникова С.Е. суд учёл смягчающие обстоятельства: чистосердечное признание, раскаяние, наличие на иждивении больной матери и явку с повинной. В итоге суд посчитал возможным изменить поведение подсудимого без изоляции от общества. Назначено наказание: три года лишения свободы условно с испытательным сроком на такой же период.

Кроме основного наказания, суд обязал Мельникова С.Е. не менять постоянного места жительства без уведомления органов контроля и ежемесячно являться на регистрацию в соответствующую инспекцию. Гражданский иск ГК «АСВ» к Мельникову С.Е. был удовлетворён, взыскана сумма ущерба, причинённого преступлением.

Размер средств и другие данные, связанные с банковскими счетами и адресами, не подлежат раскрытию в приговоре. Это связано с обезличиванием материалов и части сведений о соучастниках.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде суд отменил после вступления приговора в законную силу. Мельников Сергей Евгеньевич имеет право обжаловать вынесенный приговор в Московский городской суд.