Мельников Сергей Евгеньевич

Мещанский районный суд Москвы 1 февраля 2024 года поставил точку в уголовном деле по обвинению Мельникова Сергея Евгеньевича в мошенничестве в сфере страхования. Суд рассматривал обстоятельства, при которых он, работавший курьером и не имевший судимостей, стал участником преступной схемы по хищению средств из фонда обязательного страхования вкладов.

Как установил суд, в 2017 году неустановленные лица создали устойчивую преступную группу, основной целью которой был обман государственных структур, отвечающих за выплаты по вкладам банкротов. Группа получила информацию о лишении ООО «КБ «Тальменка-Банк» лицензии и начале процедуры его банкротства. Функции по выплате компенсаций вкладчикам взяла на себя Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов», осуществлявшая выплаты через банк-агент.

Мельников Сергей Евгеньевич и другие участники группы были вовлечены в разработанную схему обмана, чтобы создать видимость законности действий. Организаторы подготовили подложные документы о якобы открывшихся вкладах и наступлении страхового случая, предусмотренного для выплат.

Мельникову поручили изображать вкладчика, претендующего на страховое возмещение. Он получил от руководителей группы фиктивные бумаги: заявление о несогласии с размером выплаты, договор вклада и приходный кассовый ордер. Все эти документы содержали ложные сведения о наличии у него вклада в ООО «КБ «Тальменка-Банк» и наступлении страхового случая.

10 марта 2017 года Мельников с этими документами посетил московский офис банка-агента ПАО «АК БАРС» Банк и обратился за получением страхового возмещения. Ему было отказано, поскольку его данные отсутствовали в реестре обязательств банка-банкрота. Затем он повторно, спустя несколько месяцев, по указанию соучастников, оформил и передал в Агентство ещё один комплект поддельных бумаг: так называемые «Сведения об обстоятельствах заключения договора вклада».

Когда данные Мельникова были включены в реестр обязательств перед вкладчиками, он снова обратился в банк-агент и в конце августа 2017 года получил наличные средства в качестве страхового возмещения по фиктивному вкладу. Полученные деньги, как установил суд, участники группы распределили между собой, причинив Агентству материальный ущерб.

Внутри группы роли распределялись чётко. Руководители координировали процесс, изготавливали документы, организовывали инсценировки страховых случаев. Мельников выполнял действия, направленные на получение денег: подписывал бумаги, посещал банк, заполнял заявления и контактировал с Агентством.

Схему смогли раскрыть после того, как в банке-банкроте обнаружили большое количество «забалансовых» вкладов, не учтённых в официальной системе. При проверке подлинности документов на имя Мельникова обнаружили факты подделки подписей, в том числе на договорах и приказах о приёме сотрудников на работу, что подтвердил свидетель. Это был человек, чьё имя значилось в этих документах, но который не имел никакого отношения ни к банку, ни к самому делу.

Во время расследования и судебного разбирательства были собраны многочисленные доказательства. Суд исследовал показания представителя ГК «АСВ», пояснения свидетелей, протоколы изъятий и осмотра документов, банковские выписки, копии договоров, приходных и расходных кассовых ордеров, а также уточнил детали прохождения заявлений по инстанциям.

На заседании Мельников признал свою вину и подробно описал обстоятельства, при которых он оказался втянут в преступную группу. Он подтвердил, что совершал все действия сознательно. Суд учёл признание, раскаяние, наличие на иждивении пожилой матери с тяжёлым заболеванием, отсутствие судимостей и учетах в диспансерах. Не было выявлено обстоятельств, отягчающих наказание.

Суд пришёл к выводу, что восстановление справедливости возможно без реального лишения свободы. Мельникову назначено наказание в виде лишения свободы на три года условно с таким же испытательным сроком. Кроме того, ему предписано не менять место жительства без уведомления органов и регулярно посещать контролирующий орган.

Суд также удовлетворил гражданский иск Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к Мельникову о возмещении причинённого ущерба.

Документы и материалы приобщены к делу и будут храниться в архиве суда. Мера пресечения до вступления приговора в законную силу отменена. Решение может быть обжаловано в течение 15 суток.