Волосян Виталий Александрович

Виталий Волосян, полное имя — Волосян Виталий Александрович, является участником дела № 01-0052/2023, рассматриваемого Замоскворецким районным судом.

Замоскворецкий районный суд города Москвы 20 сентября 2023 года вынес приговор по уголовному делу в отношении Волосяна Виталия Александровича. Ему было предъявлено обвинение в организации и совершении кражи денежных средств с банковского счета в составе группы лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

Как установил суд, в начале мая 2018 года Волосяну В.А. позвонил ранее знакомый Бадардинов Р.Б. и предложил способ заработка, связанный с проведением операций через банкоматы. На встрече в торговом центре Бадардинов объяснил, что с помощью банковских карт и определённых манипуляций с банкоматами можно получать денежные средства. Суть схемы заключалась в использовании уязвимости программного обеспечения, позволявшей переводить деньги с карты на карту с последующей отменой операции. При этом средства оставались на карте отправителя, но одновременно зачислялись на карту получателя, а списание происходило с корреспондентского счета одного из банков.

Волосян Виталий Александрович согласился принять участие в этой схеме, однако, как он пояснил в суде, сам не стал использовать свои банковские карты. После инструктажа от Бадардинова Волосян получил на руки несколько карт, оформленных на других лиц, а также пин-коды и номера карт для переводов. Кроме того, ему были переданы наличные для внесения на эти карты. За участие в операции Бадардинов пообещал Волосяну часть дохода, заверив, что действия не связаны с уголовной ответственностью.

В дальнейшем Волосян Виталий взял на себя координацию действий соучастников. Он подыскал участников, объяснил им последовательность операций, передал инструкции по конспирации и обеспечил необходимыми банковскими картами. Среди привлечённых им лиц был Альков Д.М., а также другие неустановленные лица. Волосян распределял между ними банкоматы, в которых следовало проводить операции, и контролировал процесс. В случае возникновения сложностей связывался с Бадардиновым для получения дальнейших указаний.

Согласно материалам дела, с 15 по 19 мая 2018 года участники группы провели более 500 банковских транзакций через банкоматы, установленные на крупных железнодорожных вокзалах Москвы. Для хищения использовались карты, выпущенные ПАО «Сбербанк России» и одного из столичных банков. Переводы осуществлялись на карты, которые также были оформлены на подставных лиц. После отмены операций деньги возвращались на карту отправителя, однако на счет получателя они также успевали зачисляться. В результате этих действий с корреспондентского счета банка были похищены денежные средства в особо крупном размере.

Волосян Виталий не только подбирал и инструктировал соучастников, но и занимался распределением полученного преступным путём вознаграждения. Часть денег он оставлял себе, остальное передавал участникам группы. По его словам, за весь период он получил от Бадардинова сумму, эквивалентную 70-80 тысячам рублей, из которых около 70% были переданы другим участникам.

Роль Алькова Д.М. заключалась в непосредственном выполнении операций с банкоматами по инструкциям, полученным от Волосяна. Он также признал свою вину и подтвердил, что получил за участие в схеме денежное вознаграждение. Операции проводились ежедневно в разных банкоматах, карты и инструкции Альков получал лично от Волосяна и после работы возвращал их ему.

Бадардинов Р.Б. вину не признал и утверждал, что не создавал преступной группы и не руководил действиями других участников. Он пояснил, что его знакомство с Волосяном связано с деловыми вопросами по работе компаний, а банковские карты он передавал по просьбе третьих лиц для законных операций. Также Бадардинов отрицал передачу каких-либо инструкций, связанных с незаконным использованием банкоматов.

В ходе расследования суд исследовал показания представителей потерпевшей стороны — банка, который понёс ущерб, а также гражданского истца. Из заключения специалистов службы безопасности банка следовало, что в программном обеспечении банкоматов была обнаружена уязвимость, позволявшая проводить множественные операции с отменой переводов, что привело к формированию технического овердрафта и списанию средств с корреспондентского счета банка. Всего за указанный период было проведено более 500 операций на значительную сумму.

Суд исследовал также показания свидетелей, материалы внутренних проверок банков, отчёты о транзакциях и данные о движении денежных средств между счетами. Были изучены записи с банкоматов, подтверждающие участие Волосяна В.А. и других лиц в проведении операций. В деле фигурировали расписки, распечатки переводов и другие документы, подтверждающие схему хищения.

На судебном заседании Волосян Виталий полностью признал свою вину, раскаялся в содеянном и отказался от дачи дополнительных показаний, сославшись на ранее данные объяснения. Его позиция была подтверждена на предварительном следствии, а также в ходе очных ставок с другими участниками. Аналогичную позицию занял Альков Д.М., который также признал свою вину и подтвердил последовательность событий.

Суд учёл признание вины, раскаяние, а также то, что часть ущерба банку была возмещена в результате разбирательств с платёжной системой. В качестве смягчающих обстоятельств были учтены наличие у Волосяна малолетнего ребёнка и отсутствие судимостей.

Приговором суда Волосян Виталий был признан виновным в совершении кражи в особо крупном размере в составе организованной группы. Ему назначено наказание в виде лишения свободы. Условия отбывания наказания определены судом с учётом обстоятельств дела и личности подсудимого.