Ерхов Александр Викторович

Александр Ерхов, полное имя — Ерхов Александр Викторович, является участником дела № 01-0005/2022, рассматриваемого Замоскворецким районным судом.

Замоскворецкий районный суд Москвы 15 марта 2022 года вынес приговор по делу Александра Викторовича Ерхова, обвиняемого в хищении денежных средств банка «Стелла-Банк» в особо крупном размере. Ерхов, гражданин России с высшим образованием, ранее не судим, обвинялся в организации и руководстве мошеннической схемой, приведшей к банкротству кредитной организации.

Из материалов дела следует, что Ерхов не позднее июня 2015 года принял решение завладеть средствами «Стелла-Банка» с помощью обмана. Для этого он разработал подробный план, который предусматривал получение контроля над банком, внедрение в его руководство подконтрольных ему лиц и дальнейшее хищение денежных средств через выдачу фиктивных кредитов, а также через незаконное привлечение вкладов граждан с последующим присвоением наличных.

Следствие установило, что Ерхов был осведомлен о намерении единственного акционера банка продать акции и сумел убедить владельца провести сделку именно с ним. В результате его доверенные лица заняли ключевые должности в банке: советников директора по правовым и экономическим вопросам, начальника юридического управления, а также руководителей управления по развитию бизнеса. Это позволило Ерхову фактически контролировать решения кредитного учреждения ещё до формального оформления права собственности.

После получения контроля Ерхов распределил между соучастниками конкретные преступные роли. Одни отвечали за оформление и подписание кредитных договоров с фиктивными заемщиками, другие занимались организацией открытия новых кредитно-кассовых офисов (ККО) в Москве, подбором персонала, двойным учетом вкладов, а также обеспечением незаконной инкассации наличных из касс. Неустановленные следствием лица подыскивали юридические и физические лица для оформления на них кредитов и акций, а также участвовали в изготовлении подложных документов.

Реализация схемы происходила в несколько этапов. Сначала через подставные компании были оформлены и выданы заведомо невозвратные кредиты на крупные суммы. Средства с расчетных счетов банка перечислялись на счета этих фирм, а затем распределялись между участниками группы. В дальнейшем, чтобы создать видимость исполнения кредитных обязательств, по указанию Ерхова в кассы ККО оформлялись фиктивные приходные документы о внесении наличных от юридических лиц, хотя фактически деньги не поступали.

Второй этап заключался в открытии новых ККО в Москве и привлечении туда вкладов граждан по привлекательным условиям. После поступления средств наличными Ерхов через доверенных лиц организовал их незаконную инкассацию без оформления документов, и часть этих денег была внесена на его личные счета, а также на счета родственников и подконтрольных лиц.

Для сокрытия недостачи в кассах ККО, когда уже стало известно о грядущем отзыве лицензии у банка, Ерхов поручил подготовить фиктивные кредитные договоры на имя физических лиц, которые на самом деле за кредитами не обращались. Эта операция позволила создать видимость законного расходования похищенных из касс средств.

Расследование началось после отзыва лицензии у банка и назначения временной администрации. Было установлено, что за период реализации схемы Ерхов и его сообщники похитили у банка денежные средства в особо крупном размере. Арбитражный суд признал банк банкротом.

В ходе судебного разбирательства Ерхов отрицал свою вину. Он утверждал, что изначально интересовался только покупкой здания, в котором располагался банк, а сделку по приобретению банка не довел до конца. Ерхов заявлял, что не давал указаний по банковской деятельности и не был причастен к выдаче кредитов или открытию новых офисов. По его словам, все операции с его участием имели легальный характер, а внесение крупных сумм на его счет объяснялось возвратом займа за здание.

Суд рассмотрел показания многочисленных свидетелей, в том числе бывших сотрудников банка, организаторов схемы и лиц, на которых формально были оформлены акции и кредиты. Из этих показаний следовало, что все ключевые решения по выдаче кредитов, открытию офисов, привлечению и инкассации вкладов принимались Ерховым либо по его прямому указанию. Были исследованы документы банка, материалы переписки, аудиторские и бухгалтерские заключения, а также результаты экспертиз, подтверждающие подложность кредитных договоров и отсутствие реальных возвратов по займам.

Суд учёл, что Ерхов не признал вину, но собранные доказательства, свидетельские показания и заключения экспертиз убедительно подтверждают его роль организатора преступной схемы. В числе смягчающих обстоятельств были учтены отсутствие судимостей и состояние здоровья.

При назначении наказания суд исходил из степени общественной опасности совершённого, размера ущерба и роли Ерхова как организатора. В итоге Александру Викторовичу Ерхову назначено наказание в виде лишения свободы с отбыванием в исправительной колонии общего режима.