Глупко Юлия Валентиновна

Лефортовский районный суд города Москвы 10 сентября 2024 года вынес приговор по делу Глупко Юлии Валентиновны, обвиняемой в мошенничестве в особо крупном размере, совершённом организованной группой при получении и расходовании кредитных средств КБ «Локо-Банк» (АО).

Суд выяснил, что Юлия Глупко на момент событий занималась предпринимательской деятельностью в сфере поставок продуктов питания. Она фактически руководила рядом компаний и индивидуальных предпринимателей: ООО «Альфа», ООО «Азбука продуктов», ИП Солдатенкова В.Ф. и ИП Приходько А.Н. Контроль над этими организациями осуществлялся Глупко не только формально. Она также лично управляла финансовыми и административными вопросами.

С апреля 2017 года по сентябрь 2018 года Юлия Глупко вместе с Солдатенковым В.Ф. (её отцом) и Приходько А.Н. (мужем сестры) построила схему получения кредитных средств по договорам с КБ «Локо-Банк». Кредиты оформлялись на её родственников как на индивидуальных предпринимателей. Подготовкой необходимых документов и отчётности для банка занималась сама Глупко.

Суд установил, что для получения средств в банк отправлялись заявки с завышенными суммами планируемых поставок от ФГУП «Калужское» ФСИН России. Также предоставлялась ложная финансовая информация о состоянии дел компаний. Все операции, делопроизводство, взаимодействие с банком и распределение средств контролировала именно Юлия Глупко.

Средства, полученные по кредитным договорам, по задумке Глупко в основном не направлялись на исполнение реальных агентских договоров с государственным заказчиком. Деньги поступали на счета подконтрольных компаний, частично шли на погашение предыдущих кредитов в других банках. Другую часть расходовалась на обналичивание и распределялась между участниками схемы и иными лицами.

Роли всех участников были четко распределены. Солдатенков В.Ф. и Приходько А.Н. выступали как формальные предприниматели, посещали банк для подписания договоров, участвовали в подписании заявок и других документов. Но вся финансовая и административная работа осуществлялась под контролем Глупко Ю.В.

Показания многочисленных свидетелей, в том числе сотрудников банка, работников компаний и участников сделки, а также результаты финансово-экономических экспертиз показали, что заявки на получение кредитов существенно превышали реальные объемы поставок по контрактам с ФСИН. Само предоставление заявок основывалось на недостоверных сведениях.

Глупко Юлия Валентиновна в суде отрицала свою вину. Она утверждала, что все кредитные средства шли на закупки продуктов, а её родственники только формально значились владельцами предприятий и хозяйственной деятельностью не занимались. Однако свидетели заявили: все основные решения принимала именно Глупко, а данные по хозяйственным операциям предоставлялись в банк отличные от реальных.

Судебные экспертизы показали, что большая часть средств использовалась не по назначению, а адреса поставки и суммы заявок в банк расходились с фактическими контрактами с ФСИН. Документы, которые должны были подтверждать существование крупных контрактов, либо подделывались, либо существенно завышались по сравнению с реальностью.

Глупко Юлии Валентиновне также поставлено в вину руководство взаимодействием соучастников и других лиц, вовлечённых в документооборот и обналичивание. Схемой управляла именно она. Именно она инициировала контакты с банком, организовывала изготовление документов, вела переговоры с партнёрами и работниками, предоставляла банку необходимый комплект бумаг для одобрения кредитов.

Построенная работа позволила ей создать видимость ведения полноценного бизнеса с государственным заказчиком. К примеру, банку предоставлялись заявки на значительные объёмы поставок продукции, которые совпадали с реальностью лишь частично и иногда совсем не подтверждались контрактами.

Схему разоблачили после жалобы банка о невыполнении кредитных обязательств и анализа движения денежных средств. Банк выяснил, что выручка от государственного заказчика не поступала на счета в КБ «Локо-Банк», а часть выплат проходила с нарушением условий через третьих лиц и на счета в других кредитных организациях.

В ходе следствия и суда рассмотрены все материалы: банковские выписки, договоры, переписка, заявления на получение траншей с приложением документов на поставки, а также заключения по финансовым и почерковедческим экспертизам. В судебном разбирательстве были допрошены представители банка, сотрудники компаний, участники сделок и лица, подписывавшие поручительства и залоги.

Назначили судебную психиатрическую экспертизу Глупко Ю.В. Экспертиза подтвердила, что она осознавала свои действия в тот период и не требует применения медицинских мер.

Суд учёл, что Глупко Ю.В. ранее не имела судимости, содержит иждивенцев, характеризуется положительно по месту жительства и работы, занимается благотворительностью и другие смягчающие обстоятельства. Был отмечен факт частичного возмещения ущерба благодаря удовлетворению исков.

После анализа личности подсудимой, обстоятельств дела и смягчающих факторов суд назначил Юлии Глупко наказание — 4 года лишения свободы. Решено считать эту меру условной, с испытательным сроком 4 года.

Солдатенков В.Ф. и Приходько А.Н. получили по 2 года лишения свободы условно, каждому установлен испытательный срок 2 года. Глупко Ю.В. не разрешается менять постоянное место жительства без уведомления органов, а также применены другие ограничения на весь испытательный срок.