Саитова Светлана Николаевна

Что произошло

Замоскворецкий районный суд Москвы вынес приговор по уголовному делу по обвинению Саитовой Светланы Николаевны. По материалам суда, Саитова Светлана Николаевна, занимавшая должность генерального директора организации, действующей на рынке недвижимости, признана виновной в покушении на мошенничество в составе организованной группы, а также в мошенничестве с использованием служебного положения.

Суд установил, что Саитова Светлана имеет высшее образование, она гражданка России, ранее не привлекалась к уголовной ответственности, является матерью несовершеннолетнего ребенка и трудоустроена. На момент событий она руководила компанией, которая оказывала услуги по предоставлению займов под залог недвижимости через интернет-сайт и активно искала клиентов среди граждан с низким доходом и плохой кредитной историей.

В этой компании Саитова Светлана создала схему, суть которой заключалась в следующем. Потенциальным заемщикам предлагали якобы выгодные займы под залог недвижимости, однако условия этих договоров включали высокий процент и крупные штрафы. Неустойки при просрочке приводили к потере квартиры, которая по стоимости намного превышала сумму займа. Суд отметил, что Саитова Светлана осознавала, что большинство клиентов не смогут исполнить свои обязательства по подписанным договорам.

В одном из эпизодов речь идет о Савиновой И.С., пенсионерке, проживающей одна в собственной квартире. Саитова Светлана, действуя совместно с Двойневым И.П. и Авериным И.А., организовала заключение договора займа под залог квартиры Савиновой И.С. Деньги для займа давал Двойнев И.П., а ведением документооборота и общением с заемщицей занимался Аверин И.А. По отработанной схеме Савинова И.С. поставила подписи на договорах, составленных по шаблонам Саитовой С.Н., где штрафы и обязательные выплаты заведомо превышали ее финансовые возможности. Суммы передавались в офисе, часть денег Саитова Светлана сразу оставляла у себя якобы за услуги организации.

Когда заем не был возвращен, компания не спешила обращаться в суд. Только спустя несколько месяцев началось судебное разбирательство по взысканию долга и обращению взыскания на квартиру Савиновой И.С. Однако сделка была признана судом недействительной. В иске о взыскании квартиры было отказано, преступление не завершено.

Параллельно с этим Саитова Светлана подписывала с Савиновой И.С. договоры на оказание услуг по поиску кредиторов и сопровождению сделки. Фактически такие услуги не оказывались, ведь кредитором по всем займам был аффилированный с Саитовой С.Н. Двойнев И.П., а поиски других вариантов компания не проводила. Несмотря на это, часть денег, переданных Савиновой И.С., оформляли как оплату юридических и посреднических услуг. На самом деле эти средства Саитова Светлана забирала себе, не отражая их в бухгалтерии предприятия.

В создании и реализации схемы Двойнев И.П. и Аверин И.А. помогали Саитовой С.Н., суд отметил главное значение Саитовой С.Н. в организации действий, контроле группы, оформлении документов и общении с клиентами.

На судебном заседании Саитова Светлана настаивала на своей невиновности, утверждая, что компания работала официально как риэлтор и посредник, а клиенты соглашались с условиями после их разъяснения. Она говорила, что все документы оформлялись корректно, а полученные от Савиновой И.С. средства вносились в кассу компании, а плата за услуги определялась договором.

Что выяснилось в суде

Суд подробно изучил показания потерпевших, свидетелей (в том числе сотрудников компании, независимых риэлторов, аудиторов, юристов), а также рассмотрел обширный комплект документов, изъятых при обыске офиса и в квартире Саитовой С.Н. Были исследованы электронная переписка и бухгалтерская отчетность. Из материалов дела следует, что условия договоров заранее ставили клиентов в уязвимое положение, что приводило к быстрой потере жилья. Суд заключил, что действия Саитовой С.Н. были направлены не на честную деятельность в рамках оказания услуг, а на получение незаконного дохода за счет наиболее уязвимых граждан.

В деле по Саитовой С.Н. выявлено также хищение денежных средств у Савиновой И.С., замаскированное под оплату за неоказанные услуги. Суд признал доказанным, что, используя свое положение в организации, Саитова Светлана часть денег забирала себе, не отражая их в отчетности компании.

Суд учел положительные характеристики Саитовой С.Н., наличие ребенка, ее помощь родственникам и положительные отзывы с работы и по месту жительства. Отягчающих обстоятельств в деле не установлено.

Решение суда

Исходя из тяжести преступлений, степени их подготовки, сплоченности участников группы и размера причиненного ущерба, суд определил наказание Саитовой С.Н. по каждому эпизоду в виде лишения свободы: три года за покушение на мошенничество и два года за мошенничество с использованием служебного положения. Путем частичного сложения суд назначил Саитовой С.Н. общий срок лишения свободы четыре года с пребыванием в исправительной колонии общего режима. Меру пресечения изменили на заключение под стражу прямо в зале суда.

Гражданский иск Савиновой И.С. о возмещении ущерба за счет Саитовой С.Н. был удовлетворен в признанной судом части. Арест на имущество осужденной сохраняется до исполнения решения о выплате назначенных сумм.