Васадзе Коба Олегиевич

Коба Васадзе, полное имя — Васадзе Коба Олегиевич, является участником дела № 01-0601/2023, рассматриваемого Черемушкинским районным судом.

Черемушкинский районный суд Москвы 26 июня 2023 года вынес приговор по уголовному делу, в котором Васадзе Коба Олегиевич обвинялся в мошенничестве в особо крупном размере. Суд рассматривал обстоятельства получения им крупного кредита под залог недвижимости и последующих действий с залоговым имуществом.

Васадзе Коба, гражданин России, не имеющий судимостей, с двумя малолетними детьми, ранее работал как индивидуальный предприниматель. В 2019 году он обратился в ПАО «Совкомбанк» с заявкой на получение кредита, предоставив в качестве залога принадлежащие ему объекты недвижимости: здание столовой и два земельных участка в Московской области. Для оформления кредита и залога были подписаны соответствующие договоры, а в качестве дополнительного обеспечения банк принял поручительства от юридических лиц.

После одобрения заявки 13 декабря 2019 года банк выдал Васадзе Коба кредит по договору невозобновляемой кредитной линии, а недвижимость была официально обременена ипотекой в пользу банка. 27 декабря 2019 года денежные средства были перечислены на указанный расчетный счет. Как выяснил суд, часть этих средств была направлена на погашение кредитных обязательств в другом банке.

Суд установил, что Васадзе Коба изначально не собирался исполнять кредитные обязательства перед ПАО «Совкомбанк». Для создания видимости добросовестного заемщика он в течение некоторого времени вносил платежи по кредиту, однако затем прекратил выплаты.

В феврале 2020 года Васадзе Коба предпринял действия, чтобы лишить банк возможности обратить взыскание на заложенное имущество. Он с помощью знакомого подготовил поддельные документы, в которых содержалась информация о якобы полном исполнении всех обязательств по кредиту и отсутствии задолженности перед банком. Эти документы были представлены в МФЦ «Химки» для снятия обременения с недвижимого имущества.

В результате 4 марта 2020 года регистрационная запись об ипотеке была исключена из ЕГРН, что дало Васадзе Коба возможность распоряжаться недвижимостью без согласия банка. Позже выяснилось, что предоставленные в МФЦ документы были поддельными, а лицо, представившееся представителем банка, на самом деле к нему отношения не имело.

Дальнейшие действия Васадзе Коба включали заключение новых договоров займа под те же объекты недвижимости с другими лицами, что позволило ему получить дополнительное финансирование. При этом новым кредиторам он сообщил, что на момент заключения сделок никакого обременения на имущество не было, что подтверждалось полученной ими выпиской из ЕГРН.

Факты противоправных действий были выявлены службой безопасности ПАО «Совкомбанк». Представитель банка сообщил, что после прекращения поступления платежей по кредиту началась проверка, в ходе которой были обнаружены попытки вывести имущество из-под залога с использованием поддельных документов. Арбитражный суд впоследствии признал незаконными действия по исключению записи об ипотеке и обязал восстановить обременение.

Сотрудники полиции провели обыски по адресам проживания Васадзе Коба и его знакомых, изъяли документы, а также провели выемку материалов в органах Росреестра. Были изучены образцы подписей и почерка, проведены телефонные соединения между фигурантами дела, а также исследованы банковские выписки и кредитные досье.

В судебном заседании Васадзе Коба не признал свою вину, настаивая на том, что кредитные средства были получены и частично направлены на рефинансирование другого кредита, а невыплаченные обязательства могут быть погашены в рамках процедуры банкротства. Он утверждал, что действовал в рамках гражданско-правовых отношений и не имел умысла на хищение средств.

Суд исследовал большое количество документов, показаний свидетелей, банковских выписок и экспертных материалов. Были заслушаны сотрудники банка, нотариус, специалисты МФЦ, а также новые кредиторы, с которыми Васадзе Коба заключал договоры после снятия обременения.

В качестве смягчающих обстоятельств суд учёл наличие у Васадзе Коба двоих малолетних детей, отсутствие судимостей и то, что часть кредитных обязательств была исполнена. Отягчающих обстоятельств выявлено не было.

При определении наказания суд исходил из особо крупного размера ущерба, сложной схемы совершения преступления и использования поддельных документов. Суд пришёл к выводу, что действия Васадзе Коба нанесли банку значительный ущерб и были направлены на незаконное получение денежных средств с последующим выводом имущества из-под залога.

В результате Коба Васадзе был признан виновным в мошенничестве в особо крупном размере. Ему назначено наказание в виде лишения свободы с отбыванием в исправительной колонии общего режима.