Воломеева Елена Сергеевна

Елена Воломеева, полное имя — Воломеева Елена Сергеевна, является участником дела № 01-0270/2024, рассматриваемого Тверским районным судом.

Тверской районный суд города Москвы 17 июня 2024 года вынес приговор по уголовному делу по обвинению Воломеева Елена Сергеевна в совершении мошенничества в сфере кредитования в крупном размере. Дело рассматривалось с участием представителей прокуратуры, потерпевшей организации, а также адвоката подсудимой.

Как установил суд, Воломеева Елена, имея высшее образование, не судимая ранее, на момент совершения преступления работала и воспитывала малолетнего ребёнка. Она вступила в предварительный сговор с неустановленными лицами для получения кредита в одном из коммерческих банков на основании ложных сведений. Роль Воломеевой Е.С. заключалась в том, чтобы оформить на своё имя кредитный договор, подписать все необходимые документы и передать сотрудникам банка пакет бумаг, содержащих недостоверные сведения о её доходах и месте работы.

Неустановленные соучастники подготовили для неё поддельные документы, в том числе справку о доходах и копию трудовой книжки, где было указано фиктивное место работы и завышенный размер ежемесячного дохода. После получения этого пакета документов Воломеева Елена пришла в отделение банка, подала заявку на кредит, заполнила анкету, прошла опрос у сотрудника банка и подписала все необходимые бумаги, подтверждая ложную информацию.

В результате этих действий банк одобрил выдачу кредита. Кредитные средства были зачислены на счёт, открытый на имя Воломеевой Е.С., а часть суммы была выдана ей наличными в кассе. Остальные средства перечислялись на различные счета, в том числе в счёт оплаты страховых полисов, сертификатов, досрочного погашения другого кредита и других сопутствующих услуг, оформленных одновременно с кредитом.

Позже Воломеева Елена распорядилась оставшимися денежными средствами по своему усмотрению, используя онлайн-сервис банка для списания средств со счёта. Для создания видимости исполнения обязательств по кредиту она перечисляла на счёт частичные платежи в счёт погашения основного долга, процентов и пени, однако эти суммы значительно уступали размеру полученного кредита.

Факт предоставления недостоверных сведений был выявлен сотрудниками департамента корпоративной безопасности банка при внутренней проверке. После обнаружения несоответствий между указанным в документах местом работы и фактическими сведениями банк обратился в правоохранительные органы.

В ходе судебного разбирательства были исследованы показания сотрудников банка, занимавшихся оформлением кредита, а также представителя потерпевшей организации. Свидетели подробно рассказали о процедуре подачи документов, порядке проверки информации о доходах, а также об обстоятельствах, при которых Воломеева Елена лично подтверждала ложные сведения при подписании анкет и договоров. Материалы кредитного досье, справки о доходах, копии трудовой книжки и другие документы, переданные банку, были признаны судом допустимыми доказательствами.

Воломеева Елена признала вину, но от дачи показаний в суде отказалась, воспользовавшись правом, предоставленным Конституцией. При этом на предварительном следствии она также признала свою причастность к содеянному.

Суд учёл, что Воломеева Елена не имела судимостей, имеет малолетнего ребёнка и мать на иждивении, страдает рядом заболеваний. В качестве смягчающих обстоятельств были признаны также раскаяние в содеянном и состояние здоровья. Отягчающих обстоятельств суд не выявил.

При назначении наказания суд исходил из характера и степени общественной опасности, а также из необходимости исправления осуждённой без изоляции от общества. Воломеевой Е.С. было назначено наказание в виде лишения свободы сроком на два года, однако наказание признано условным с испытательным сроком два года. Суд не стал назначать дополнительное наказание в виде штрафа или ограничения свободы, исходя из материального положения и семейных обстоятельств подсудимой.

Кроме того, суд удовлетворил гражданский иск банка и постановил взыскать с Воломеевой Е.С. сумму причинённого ущерба. До вступления приговора в законную силу мера пресечения в виде подписки о невыезде оставлена без изменения.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в течение 15 суток со дня его провозглашения.