Потапова Татьяна Юрьевна

Симоновский районный суд города Москвы 26 августа 2024 года огласил приговор по уголовному делу Потаповой Татьяны Юрьевны, рассмотрев материалы, связанные с обвинением в незаконной банковской деятельности в составе организованной группы. Вместе с Потаповой на скамье подсудимых находились Путилов Олег Константинович, Карпенко Светлана Юрьевна и Мартынов Дмитрий Витальевич.

Потапова Т.Ю. имеет высшее образование, не замужем, на её иждивении находится несовершеннолетний ребёнок. В рассматриваемый период она была генеральным директором и единственным участником ООО «Консалтинг Плюс», оказывала бухгалтерские услуги в Москве, фактически сотрудничая как с ООО «Консалтинг Плюс», так и с другими лицами, включая организации, подконтрольные Путилову О.К.

Судом установлено, что Путилов О.К., используя свой опыт и связи с руководителями хозяйствующих обществ, создал устойчивую группу для предоставления клиентам неофициальных услуг, связанных с открытием и ведением счетов, инкассацией и обналичиванием денежных средств в обход требований законодательства. Для реализации этой деятельности он привлёк Потапову Т.Ю., а также Карпенко С.Ю. и Мартынова Д.В. Обвинение утверждало, что в схеме участвовали также другие лица, чьи имена не были установлены.

Роли в группе были распределены. Потапова Т.Ю., как член этой группы, получала вознаграждение, занималась переговорами с клиентами, обеспечивала оформление документов, выставляла счета, фиксировала процент комиссии (обычно 19,5 %), вела бухгалтерский учет, готовила первичные документы и отчётность, а также занималась подготовкой бумаг для налоговой инспекции. Доступа к системам дистанционного банковского управления (клиент-банк) у Потаповой не было, она исполняла бухгалтерские обязанности касательно оформления договоров и счетов по указанию Путилова О.К. Передачей наличных денежных средств занимались другие участники, но Потапова знала о механизме работы схемы.

Следствием и судом также выяснено, что компании и расчетные счета, применявшиеся для незаконной деятельности, были формально оформлены на лиц, не осведомленных о реальном характере платежей. Например, счета ООО «Элемент», ООО «Трейд Эксперт», ООО «Маркет Сервис» участвовали в операциях по обналичиванию крупных сумм. На них поступали средства под видом оплаты фиктивных услуг, после чего деньги снимались наличными и передавались клиентам.

Для создания видимости легальной деятельности Потапова Т.Ю. подготавливала документы, создающие впечатление хозяйственной активности. Кроме договоров и актов, от имени реальных и подставных компаний оформлялись счета-фактуры, бухгалтерская отчётность и иные документы, которые затем предоставлялись в кредитные учреждения и налоговые органы.

Доказательствами признаны материалы обысков по месту жительства и работы Потаповой Т.Ю., большое количество изъятых документов, телефонов и цифровых носителей, а также протоколы прослушивания её переговоров с клиентами и партнёрами. В ряде расшифрованных телефонных разговоров Потапова напрямую обсуждала условия процентной ставки за обналичивание, схему передачи документов и денежных средств, а также порядок работы с разными клиентами.

Свидетели, вызванные по ходатайству обвинения и защиты, описывали практику работы бухгалтерии, структуру компании «Консалтинг Плюс» и детали передачи документов. Суд пришёл к заключению, что действия Потаповой были систематизированы и осознанны. Несмотря на показания самой Потаповой о том, что она выступала лишь как бухгалтер, суд скептически отнёсся к её словам об отсутствии преступного умысла, указав, что уровень её вовлечённости и квалификация давали ей возможность понимать суть операций и осознавать противоправный характер деятельности группы.

В обвинительном заключении учтён широкий круг доказательств: выписки по расчетным счетам, экспертные заключения по финансовым потокам и бухгалтерские экспертизы, отчеты о результатах оперативно-розыскных мероприятий, а также свидетельские показания сотрудников организаций и клиентов. Экспертный анализ подтвердил, что доходы, полученные от совершённых операций, превышали особо крупные размеры, установленные законом.

В суде Потапова Т.Ю. признала вину частично: согласилась с участием в оформлении документов и пониманием незаконности деятельности, но отрицала сговор и личный материальный интерес. Она указала, что исполняла обязанности бухгалтера, не имела доступа к банковским счетам и прямого контакта с клиентами по операциям по обналичиванию.

Суд учёл частичное признание Потаповой Т.Ю., раскаяние, условия жизни, включая наличие малолетнего ребёнка на иждивении, состояние здоровья самой подсудимой и её родственников, положительные характеристики и отсутствие прежних судимостей. Обстоятельств, отягчающих наказание, выявлено не было.

В приговоре отмечено, что действия отличались длительностью и системной организацией, роли и меры по имитации легальности работы всех организаций были распределены, группа действовала слаженно.

В результате Потапова Т.Ю. признана виновной в совершении преступления, связанного с незаконной банковской деятельностью в составе организованной группы с получением крупного дохода. Назначено наказание в виде трёх лет лишения свободы и штрафа. Исполнение этого наказания признано условным, испытательный срок установлен в четыре года. В этот период Потапова Т.Ю. должна не менять место жительства и работы без уведомления контролирующего органа и регулярно отмечаться по месту регистрации.

Штраф Потапова Т.Ю. обязана оплатить самостоятельно. Суд разъяснил, что при невыполнении установленных обязанностей условия отбывания наказания могут быть изменены.